吴红莲本故事发生在南宋高宗皇帝在位的时候。有个官员，姓柳名宣教，祖贯温州府永嘉县崇阳阵人氏。他年纪才廿五岁，已是个胸藏千古史，腹蕴五车书，才华洋溢，远近闻名的人。柳宣教自幼便父母双亡，早年孤苦伶仃，又没有什么亲戚朋友，自己一个人勤奋求学。后来找了个妻子，便入赘妻家。结婚没多久，柳宣教参加科举，一举及第，被皇室分配到杭州做府君真是年轻有为。柳宣教的夫人高氏，年方二十岁，生得聪明智慧，容貌端庄新婚不到一年，丈夫便耍到杭州上任，两夫妻真是依依不舍。这一天，柳宣教带着仆人，告别了岳父母和妻子，开始前赴杭州上任，路上饥餐渴饮，夜住晓行，走了几天，才到达杭州府。杭州府有座接官亭，古代凡是新官上任，属下所有的官吏师生，住持僧道，将领长老，名流绅士等人，一一都在接官亭恭侯，迎接入城。柳宣教一来到接官亭，官民士卒，人头涌涌，把他迎入城内口到了府中，柳将行李什物，安顿完毕，柳宣教于是出临上任。原来，古代新官上任，都要将属下点一次名，这个官定的形式，用以显示新官的威严。所以，不仅是做官的人员，甚至其他名流绅士，也要参加点名，以示尊敬当柳宣教出了大厅，一应人等早已在下排列整齐，参拜新官，手下将参见人员的名册交了柳宣教。柳宣教便逐一点名。所有的人都到齐了，只有城南水月寺竹林峰主持玉通禅师，居然没有来参拜柳宣教年少气盛，心中大怒：「这个和尚居然不来参拜我，太无礼了！」
他心中有气，立刻下了一道命令：「这个玉通禅师不来参拜本官，分明是不把朝廷放在眼襄！罪可不小，马上把他抓来问罪。」这时，大厅上其他寺朝的主持急忙回答柳宣教：「这个王通和尚一是古佛出世，在竹林峰修行已经五十二年了，不曾出来。即使寺庙有什么迎送的事情，都是由他的徒弟出面，请大人原谅。」既然其他高僧都出面讲情，柳宣教也不便发恶，表面上宽宏大量，不再追究，内心却把那个玉通禅师恨之入骨，暗暗想看报复的方法。这天晚上，府堂举行公宴，替新官洗尘。公宴上，少不了请来一大群歌妓助兴。柳宣教酒酣耳热之际，看见众歌妓之中，有个年纪才十六岁的歌妓，花容娇媚，唱韵悠扬，很是动人，心中不由一动。身为杭州府的最高首长，他要教训玉通禅师，实在太容易了。随便安个罪名，就可以把他抓来打五十大板。古代官幻黑暗，做官的为所欲为，早已司空见惯，谁敢出声。但是，一想到玉通禅师，柳宣教便觉得，利用官府的威势去整他，怎么也不解恨。而且，今天在炀的人很多，大家都知道他恨玉通，即使他安的罪名更巧妙，也瞒不过众人的眼睛。他耍整死玉通，但又耍做得漂漂亮亮。柳宣教饱读诗书，聪明得很，他知道，玉通和尚号称古佛再世，修行五十二年，对这种高僧来说，性命、材产都已看得很澹，很化。唯一最看重的就是名誉。「当和尚的名誉，最怕的是和色情牵连在一起。」柳宜教心中盘算着。因此，当他看见这个十六岁的歌妓，心中便产生了一个妙计，只有用色字来破坏玉通的名誉，才能消得心头之恨，而又神不知鬼不觉。于是，柳宣教把这个雏妓叫到一旁，问她的姓名。雏妓回答说：「小女子姓吴，小字红莲。」柳宜教记在心中，当晚酒筵将散，他悄悄把吴红莲留了下来。属下以为官长要嫖红莲，也识做地散去。吴红莲以为自己可以讨得长官欢心，日后财源滚猿，有人照应，心中也非常高兴。不料，到了夜深人静，周回没人的时侯，柳宣教把吴红莲叫到他的书房，低声吩咐她道：「你明日想个办法，去永月寺内，哄骗玉通和尚上床云雨，事后将所用的证物拿来我这衮交差，自有重赏。」吴红莲一听，连连摇头：「要我跟和尚上床？简称是不可能！」柳宣教不悦：「为什么？你不是妓女吗？妓女不是随便和人上床都行吗？」
吴红莲一见长官发怒，不由慌忙解释：「长官，我是妓女，上床陪客是家常便饭。但是要我陪这个玉通和尚，真是不可能。」「为什么？玉通不是男人吗？」「他是男人，但是…」于是，吴红莲源原本本告诉长官，这个玉通和尚已登八十多岁，道行高深，根本已经到了化境，她一个小小的妓女，怎会有可能引诱他上床性交呢？柳宣教一听，顿时就火了：「什么你敢违背我的命令？真是狗但包天！」
吴红莲吓得哭了起来：「长官，不是我胆大，实在是我没有办法勾引到王通和尚上床。」柳宣教勃然大怒，毫一拍抬：「告诉你，明天如果你完不成任务，我就叫人把你安个罪名，投入牢中，关你十八年！」吴红莲这下再不敢多嘴了。她出了官府，一路上苦苦思索：「怎么办才好呢？」
想来想去，最好的办法还是回妓院去，向她的老初求助。这老鸨是风月场中的老手，习的是布置色情陷阱，拿手的是色情诡计吴红莲走到妓院，把情况一一说出。老鸨一听，府君的命令，当然不能违抗，但是要使玉通老和尚上当，看起来似乎又不可能。老鸨是一夜不寐，通宵想了一个妙计。一字一句，仔细教给了吴红莲行事。第二天正午时分，天阴无雨，正是十二月冬尽天气。吴红莲故意穿了一身白色的孝服，手上提若一篮羹饭，出了妓院。妓院离水月寺路很远，吴红莲步行来到寺外的时候，已经是申酉时分正巧此时，风雨大作，吴红莲到水月寺山门下：倚门而立。这个水月寺是个非常偏僻的寺，几乎没人来往，寺内非常萧条，吴红莲在山门下站了很久，也没人出入。风雨打得她浑身湿淋淋，冷风一吹，实在很不好受，她想进寺去避一避但是，出门之时，老鸨又吩咐她一定要在天黑的时侯才能进寺，吴红莲只好忍耐。一直等到天黑，只见个老道人出来关了门。红莲上前道了个福，那老道人回礼道：「天住已晚，娘子请回，我要关了门。」
红莲突然双眼泪下，拜那老道人：「望公公可怜，妾在城中住，夫死百日，家中无人，自将羹饭祭奠，哭了一回，不觉天顽雨下，城门已经关闭，我回家不得，只得投宿寺中。望公公慈悲，告知长老，容妾寺中过夜，明早我就告辞，不再打扰。」红莲说罢两泪交流，拜倒于山门地下，不肯起来，那老道人乃言：「娘子请起，我与你通传。」红莲见地如此说，便立起来。那老道人关了山门，领着红莲到僧房侧边一间小屋，乃是老道人卧房，他教红莲坐在房内，自己连忙走去长老禅房裹去秉告，把红莲的可怜事说了一下。玉通和尚听了之后，便说道：「此乃方便之事，天色已晚，你可教他在偏房中过一夜，明日五更打发她走。」道人得了禅师的命令，便去安顿红莲。到了夜深，红莲听得更鼓已是二更，正是老鸨告诉她的适当时间，她起了身，走出偏房，寺中冷静，冬夜之际，更没人走动。红莲一直走到禅房边。那间禅房关看门，房中挂看一盏玻璃灯，明明亮亮，隔着大窗子，她看见长老正在打坐，长老也看见红莲。红莲低声叫道：「长老慈悲为怀，妾身衣服单薄，夜寒难熬，望长老开门，借一两件衣服，遮盖身体，否则我一定冻死。」长老是个善人，道行又高，女人男人在他眼中都是凡人，硬开了门，放红莲进去，取了一件禅衣给她，自己上了神床打坐。红莲走到禅床边深深拜了十数拜，哭哭啼啼叫道：「疼死我了！」她梗咽号哀，将身靠在长老身边，哀声叫疼痛，似乎很凄惨，长老忍口不住，便问她：「小娘子，你为何只顾哭泣，哪裹疼痛？」红莲便说：「妾身肚疼之病丈夫在世时，便会脱衣将妾搂在怀内，将热肚皮贴着妾冷肚皮，便不疼了。想下到今夜疼起来，又值寒冷，妾必死矣！如果长老肯救我一命，便将热肚皮贴在我身上，便可救我。」玉通和尚自恃修行五十二，道行够高，也不怕女色引诱，便解开纳衣，将红莲抱在怀中。红莲一见长老上当了，连忙解开自己的衣服，光若下截身体，倒在他怀中道：「望长老连内裤也脱去，将热肚皮贴紧些，救妾生命。」长老低头一看，只见红莲赤裸的身体，如花似玉，两个白白的乳房，诱惑性地颤抖着，下半身毛发黝黑，包围若神秘的山洞…男人的生理本能，不知不觉战胜了五十年的修行，加上缸莲早已把手伸入玉通的内裤中，不停地抓搔看。玉通顿时春心荡漾起来，再也无法克制自己了，不知不觉之间，他的内裤已经被红莲扒了下来。二人搂成一团，倒在床上，红莲使出平日在妓院受来的技巧，将玉通和尚服侍得如痴如醉，欲仙欲死。玉通这才尝到性交的痛快之处，不由大为后悔，自己白白虚渡了五十年！
小别，二人云收雨散。红莲用口扯下白布衫袖，抹了长老的精液，收入自己袖中藏好。长老见此情景，心中疑问，再三追问。红莲只好说出柳宣教设计陷害他的真相。玉通禅师媳罢大惊，悔之不及。此时天色已亮，长老也不怪红莲，叫道人开了山门，放红莲出寺。然后，玉通和尚洗了个澡，换了一身新禅衣，自己坐在椅上自杀了。这个柳宣教虽然破了玉通之色戒，报了怨恨。但是，就在玉通死之日，他的夫人高氏生下一女。此女长大之后，成为一个淫妓，因此，有人说是玉通投胎，到来报仇